Иллюстративное фото pixabay.com
Житель Мяделя построил «финансовую пирамиду». Он оформлял кредиты на бывших клиентов, чтобы получить деньги для своего бизнеса и инвестиций в криптовалюту. Следственный комитет опубликовал подробности необычного дела.
В 2019 году 42-летний житель райцентра начал бизнес по установке пластиковых окон. Он работал как ИП, при этом стал партнером банков, чтобы иметь возможность устанавливать окна в кредит. Мужчина сам заполнял необходимый пакет документов, прилагал копии паспортов, а потом получал деньги из банка на свой счет, выступая посредником между банком и покупателями окон.
По версии следствия, он честно работал до мая 2021 года. Однако столкнувшись с проблемами в бизнесе, решил оформлять кредиты на своих бывших клиентов.
«Обладая личными данными уже бывших заказчиков, он оформлял фиктивные договоры об оказании услуг по установке окон с оплатой в виде кредита. Полученные денежные средства фигурант переводил на личные счета. После чего оплачивал рекламу своей предпринимательской деятельности, а также вкладывал эти деньги в пассивный доход – на инвестирование в криптовалюту», — рассказали в СК.
Предприниматель попал в череду неудач: пирамида инвестпроекта рухнула, его автомобиль сломался, а реклама не приводила новых клиентов. В итоге он оформлял на клиентов все новые и новые кредиты. Схему раскрыли при проверке в банке.
«В ходе следствия установлено 74 факта оформления фиктивных договоров на кредит для установки окон. Кроме того, мужчина взял у 5 заказчиков наличные деньги в качестве предоплаты за свои услуги. Изделия из ПВХ он так и не установил, а деньги потратил», — добавили в СК.
В итоге на мужчину завели уголовное дело по статье за мошенничество. Он заключен под стражу. Ему предъявлено обвинение. Ущерб составил более 183 тыс. рублей.